SÄKERHETSPOLICY

po.trade och våra företagspartners (härefter kallade “företaget”) kommer att göra allt för att förhindra penningtvätt samt finansiering av terroristiska och kriminella aktiviteter och aktivt bekämpa dessa. Vårt företag förbinder alla ledningspersoner, anställda och partners att följa riktlinjer som förhindrar användning av våra produkter och tjänster för penningtvätt.
Penningtvätt enligt denna policy är införandet av olagligt förvärvade pengar och andra monetära instrument i den lagliga ekonomiska kretsloppet med målet att dölja olagliga aktiviteter och ge intryck av att medlen har förvärvats lagligt.
Penningtvätt består i allmänhet av tre steg. Under steget “placering” införs de från kriminella aktiviteter genererade medlen i det finansiella systemet efter att de har omvandlats till monetära instrument (t.ex. betalningsanvisningar eller resecheckar) eller insatts på konton hos finansiella institutioner. Under “förskjutning” överförs medlen till konton hos andra penninginstitut för att ytterligare avskilja pengarna från deras ursprungliga källa. Vid “integration” införs medlen i ekonomin för förvärv av lagliga varor eller används för att finansiera ytterligare brott eller lagliga företag. Terroristfinansiering följer inte nödvändigtvis ett brott. Snarare försöker man dölja finansieringskällorna eller använda medlen vid ett senare tillfälle för kriminella aktiviteter.
Alla anställda i vårt företag som är ansvariga för att tillhandahålla produkter eller tjänster från vårt företag och arbetar direkt eller indirekt med våra kunder måste känna till de lagar och bestämmelser som gäller för deras verksamhet. De åtföljande förpliktelserna måste alltid följas så att handlingar alltid sker i enlighet med lagar och bestämmelser.
Lagar och bestämmelser inkluderar bland annat “Customer Due Diligence for Banks” (omsorgsfullhet för banker, 2001) och “General Guide to Account Opening and Customer Identification” (allmänna riktlinjer för kontoöppning och kundidentifikation, 2003) från Basels kommitté för banktillsyn, FATF:s fyrtio + nio rekommendationer för penningtvätt, USA Patriot Act (2001), lagen “Prevention and Suppression of Money Laundering Activities Law” från 1996.
För att säkerställa efterlevnad av denna policy har vår företagsledning utvecklat en handlingsriktlinje för regelkonformitet och bekämpning av penningtvätt. Syftet med denna handlingsriktlinje är att koordinera regulatoriska krav i hela företaget under konsoliderade ramar. Således ska möjliga risker för penningtvätt och terroristfinansiering i alla företagsområden, vid alla aktiviteter och i alla företagsdelar effektivt minskas.
Varje partner i vårt företag måste följa bestämmelserna i anti-penningtvätt-policyn och legitimeringskontrollens riktlinjer.
Alla identitetsbevis och dataregister måste bevaras i enlighet med gällande lagar och bestämmelser under en viss tidsperiod.
Alla nya anställda får anti-penningtvätt-utbildning som en del av ett obligatoriskt utbildningsprogram. Anställda med relevanta uppgifter utbildas årligen gällande anti-penningtvätt-policyn och legitimeringskontrollens riktlinjer. För anställda som är ansvariga för relevanta uppgifter gällande anti-penningtvätt-policyn och legitimeringskontrollens riktlinjer är deltagande i motsvarande temarelaterade utbildningar obligatoriskt.
Vårt företag förbehåller sig rätten att när som helst och efter eget gottfinnande kräva bevis från kunden om de uppgifter som anges vid öppning av handelskontot. För att verifiera de angivna uppgifterna kan vi kräva certifierade kopior av följande dokument från kunden: pass, körkort, identitetskort, bankkontoutdrag samt räkningar från försörjningsföretag som bevis på bostadsadress. I enskilda fall ber vi om ett foto av kunden där ett identitetsdokument hålls nära ansiktet. Ytterligare information om krav för kundidentifikation finns i anti-penningtvätt-riktlinjerna på vår företagswebbplats.
Verifieringsprocessen för kundens uppgifter är inte obligatorisk om kunden inte har fått en motsvarande begäran från vårt företag. Kunden kan frivilligt skicka en kopia av passet eller ett annat dokument som bevis på sin identitet till vår kundtjänst för att möjliggöra kontroll av de nämnda personuppgifterna. Kunder måste notera att vid insättning/uttag av saldo via banköverföring måste dokument för fullständig kontroll av namn och adress i samband med utförande och hantering av banktransaktioner finnas tillgängliga.
Om de uppgifter som anges vid kundens registrering (fullständigt namn, adress eller telefonnummer) har ändrats, är kunden skyldig att omedelbart informera vår kundtjänst om dessa ändringar eller göra ändringarna självständigt i kundprofilen.

12.1. För att ändra telefonnumret som anges i kundprofilen måste kunder lämna in bevis på ägande av det nya telefonnumret (kontrakt med mobiloperatör) och ett foto där identitetsdokumentet är synligt bredvid kundens ansikte. Kunduppgifterna måste stämma överens i båda dokumenten.

Kunden är ansvarig för äktheten av dokumenten (och deras kopior). Kunden samtycker till att vårt företag får inhämta upplysningar om dokumentens äkthet från utfärdande myndigheter.